Dans le cadre de l’affaire Appolonia, du nom du promoteur-défiscalisateur, des extraits du dossier d’instruction, que nous avons pu consulter, font état de graves manquements de la part du Crédit immobilier de France et de ses filiales, de différentes entités du Crédit mutuel, du Crédit agricole et de la BNP.

Spécialiste de la défiscalisation immobilière, le groupe Apollonia a fait faillite en 2009, laissant derrière lui plusieurs centaines de particuliers ruinés, endettés pour certains à hauteur de plusieurs millions d’euros. Le montant global du préjudice dépasserait le milliard d’euros. 35 personnes physiques ont déjà été mises en examen, dont les ex-dirigeants, des notaires, des courtiers, etc., mais également 5 organismes bancaires en tant que personnes morales : le holding Crédit immobilier de France (CIF), deux de ses filiales (Banque patrimoine et immobilier et Crédit immobilier de France développement), la fédération du Crédit mutuel méditerranéen, et enfin la caisse locale de Crédit mutuel de l'Étang-de-Berre.

Les interrogatoires figurant au dossier d’instruction, que nous avons pu consulter, montrent que les manquements constatés sont sérieux, et laissent penser que d’autres banques pourraient avoir à rendre des comptes dans cette affaire.

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